Что такое диверсификация и как она поможет уберечь капитал?

Что такое диверсификация и как она поможет уберечь капитал?

Каждый трейдер и инвестор должен знать такой важный термин, как диверсификация. И естественно, использовать его. Всем, наверно, известна поговорка “не клади яйца в одну корзину”. Она касается многих сфер жизни, можно сказать, всех. Это и отношения между людьми, когда есть риск уделять все внимание одному человеку, а тот потом может подставить или уйти из жизни каким-то образом. Это и вкладываться только в один бизнес, который может обанкротиться. Это и уделять внимание только одной сфере в жизни.

И трейдинга это тоже касается. Не надо вкладывать все средства в одну валюту, в один актив или даже категорию финансовых инструментов. Это может обернуться очень плохо.

О рисках на финансовых рынках

Есть два вида рисков на финансовом рынке — торговые и неторговые. Первые связаны непосредственно с самим процессом трейдинга. Неправильно вложились, неверно предсказали движение валютной пары, и поехали потери депозита. Неторговые риски связаны прежде всего с тем, что вы имеете дело с недобросовестным брокером или управляющим.

Яйца в одну корзину не надо класть как по тому типу (лучше открывать несколько разноплановых сделок, например, валюта и акции), так и по другому (пользуйтесь услугами нескольких брокеров, особенно на первых порах. Когда уже проверите их на добросовестность, уже это не нужно будет делать, и можно остановиться на какой-то конкретной компании).

Кроме того, есть еще несколько типов торговых рисков, которые провоцируются такими вредными факторами, как эмоции, ошибки в работе торгового терминала, отклонение от определенной вами торговой системы.

Что такое диверсификация финансового портфеля?

Итак, мы поняли, что диверсификация — это процесс разделения общей суммы яиц (то есть, денег) на несколько корзин (активов). Таковыми могут быть валютные пары, сырьевые товары и так далее. Также к диверсификации можно отнести внесение разнообразия в торговый инструментарий, используемую стратегию и так далее.

Зачем это надо? Приведем в качестве примера торговлю по одной торговой системе. Заранее предположим, что она очень прибыльная, а человек добросовестно ей следует. Но даже в этом случае возможны убытки в некоторые временные промежутки.
Если вы используете сразу несколько торговых систем, то можете получить убытки и прибыли. Ваша задача — чтобы они друг друга перекрывали в нужные моменты. Проще говоря, в то время, когда терпите убытки, иная стратегия перекрывала их, желательно, даже с запасом, чтобы прибыль шла постоянно.

Если говорить предельно обобщенно, трудно потерять средства сразу по всем активам. Тем не менее, это бывает. Поэтому нужно тщательно продумывать не только сам факт диверсификации (то, что она должна проводиться, является прописной истиной), но и делать это правильно. Желательно, чтобы активы находились в состоянии негативной корреляции, то есть когда рост одной валюты ведет к снижению другой. Если же корреляция положительная, то тогда можно заключать сделки в разные стороны для того, чтобы диверсифицировать. Но недостаток такого подхода заключается в том, что легко избавиться от убытков, но тяжело что-то заработать. В этом случае лучше искать активы, которые не полностью коррелируют друг с другом. Здесь потенциальный риск выше, но и прибыль также увеличивается.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.


*

Популярные отзывы Форекс Статьи Отзовика